《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者 鄭揚(yáng)波
“你怎么把我當(dāng)騙子在問(wèn)，搞得我很緊張。”唐女士情緒有些激動(dòng)。
這一幕發(fā)生在2021年5月19日下午，一名年輕女性客戶進(jìn)入浙商銀行鎮(zhèn)海支行大廳，要求轉(zhuǎn)賬并開(kāi)通網(wǎng)上銀行。
大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)，該客戶早上來(lái)轉(zhuǎn)過(guò)資金，當(dāng)詢問(wèn)其轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，她的前后說(shuō)法不一，下午要轉(zhuǎn)賬且分多人轉(zhuǎn)出，涉及金額近22萬(wàn)元。
客戶賬戶的異常操作逃不過(guò)銀行工作人員的火眼金睛。銀行工作人員及時(shí)報(bào)警，協(xié)助警方進(jìn)行案件偵查，最終發(fā)現(xiàn)唐女士卷入一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件并涉嫌洗錢(qián)。這個(gè)過(guò)程中，銀行工作人員及時(shí)管控該賬戶，共堵截資金40余萬(wàn)元。
支行營(yíng)業(yè)主管回憶，當(dāng)時(shí)詢問(wèn)唐女士轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，對(duì)方支支吾吾回答含糊，并避退到銀行網(wǎng)點(diǎn)門(mén)外。這一行為引發(fā)了她們的警覺(jué)，她邊安撫邊退至柜臺(tái)進(jìn)行客戶身份和賬戶信息核實(shí)，發(fā)現(xiàn)唐女士近期的交易明細(xì)存在可疑。
“您5月15日-17日有多筆5萬(wàn)以上的大額資金進(jìn)出，用途還記得是什么嗎？”
唐女士神情緊張，低頭答：“貨款，具體記不清了，我只是開(kāi)個(gè)網(wǎng)銀呀。”
此時(shí)，有一位自稱(chēng)“客戶主管”的人致電唐女士，支行營(yíng)業(yè)人員以保障資金安全，需要了解貨款背景為由與這名“主管”進(jìn)行通話。該“主管”操臺(tái)灣口音，表示他們的客戶急著等錢(qián)到賬，一直要求銀行盡快轉(zhuǎn)賬，但無(wú)法提供貨款的證明材料和貿(mào)易合同等依據(jù)。
“我原以為客戶年紀(jì)小，講不清楚錢(qián)的用途，轉(zhuǎn)賬受人控制，最后發(fā)現(xiàn)是電信詐騙的受害人。”支行營(yíng)業(yè)主管說(shuō)，想起日常培訓(xùn)常說(shuō)的從源頭預(yù)警攔截，故退至后臺(tái)悄悄報(bào)警。
警察到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，初步判斷唐女士涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。她一直排斥溝通，警察將其帶回派出所作進(jìn)一步調(diào)查，銀行工作人員也隨同前往配合調(diào)查。
經(jīng)過(guò)大量的詢問(wèn)和相關(guān)微信轉(zhuǎn)賬等交易線索核實(shí)，以及同步進(jìn)行背景調(diào)查，警察發(fā)現(xiàn)，事情并不簡(jiǎn)單，唐女士不是單純的受害人，初步確認(rèn)其為某電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)內(nèi)“洗錢(qián)”環(huán)節(jié)操作人員，即幫助電信詐騙團(tuán)伙把錢(qián)從一個(gè)賬戶搬運(yùn)到另一個(gè)賬戶。警察初步確認(rèn)，唐女士是“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人”，需要進(jìn)一步調(diào)查。
辦案警察對(duì)支行工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，果斷堵截和處理的做法給予肯定。“你們敏感性很高，報(bào)警也很及時(shí)，特別是賬戶及時(shí)管控，為我們的案件偵查打了很好的配合。”
據(jù)介紹，為貫徹國(guó)家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示，浙商銀行近期出臺(tái)《深化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博工作方案》，健全相關(guān)工作機(jī)制，避免該行客戶直接或間接涉入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
近期，浙商銀行多家支行在反詐工作中取得突破，成都郫都支行、上海普陀支行、臺(tái)州臨海支行等相繼識(shí)別并堵截受害者電信詐騙轉(zhuǎn)賬。此次鎮(zhèn)海支行通過(guò)有效攔截，提供線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)，體現(xiàn)了該行強(qiáng)化反詐騙培訓(xùn)、嚴(yán)格管控的成效。
編輯 | 楊琳
版式 | 孫珍蘭
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